Gestión del patrimonio:

Mandatos consultivos de inversión y mandatos discrecionales

Nuestra función

Un asesor de confianza

La confianza es la base de una relación duradera. Se basa en el entendimiento mutuo y se desarrolla con el tiempo.

Banque Cramer solamente puede ayudarle a definir la estrategia de inversión que mejor se adapta a sus objetivos financieros y a su perfil inversor cuando se cumplen estas condiciones.

La gestión del patrimonio es el negocio principal de Banque Cramer y nuestros amplios conocimientos en este campo nos permiten prestar servicio a los clientes más exigentes.

nuestra oferta

Soluciones adaptadas a su perfil de inversión de cliente

Mandatos consultivos de inversión

Nuestros servicios consultivos le dan acceso directo a nuestros conocimientos especializados y nuestras publicaciones.

Esta oferta satisface las expectativas de los inversores que desean adoptar sus propias decisiones de inversión, y también está disponible en los formatos siguientes:

  • Servicio de cartera consultivo
    Tomando como punto de partida la estrategia de inversión que haya elegido, el cliente se beneficia de asesoramiento personalizado y dinámico que tiene en cuenta toda su cartera, desde los instrumentos financieros hasta la asignación óptima de sus activos.
  • Servicio compacto consultivo
    En consonancia con su perfil de riesgo definido, el cliente recibirá asesoramiento dinámico y táctico sobre inversión en relación con todos los instrumentos financieros que haya seleccionado.
  • Servicio consultivo inmediato
    El cliente recibe cuando así lo solicita asesoramiento sobre inversión referida a productos individuales y posiciones existentes.

Mandatos de gestión discrecionales

Nuestro banco ofrece mandatos discrecionales a los clientes que deseen delegar la gestión de su cartera en un gestor profesional.

Puede delegar sus decisiones y operaciones diarias mientras que mantiene el control de su cartera. Todos los expertos de Banque Cramer trabajan para usted.

Ofrecemos los mandatos siguientes:

  • Mandato clásico
    Los activos se gestionan conforme con su perfil inversor y sus expectativas en materia de rendimiento y tolerancia al riesgo.

  • Mandato especial Además, ofrecemos mandatos discrecionales completamente a medida para inversores sofisticados que quieren beneficiarse de inversiones de cartera que se adapten mejor a sus requisitos únicos y específicos.
Liderazgo

Comité de inversión

Plataforma de mente de colmena

En contraposición a la tendencia actual local de depender principalmente de las capacidades de investigación internas, y al mismo tiempo de ofrecer dichas capacidades, Banque Cramer cree en la sabiduría de la «mente de colmena», la colaboración con una red sólida de expertos en mercados financieros de primera categoría para nutrir su proceso de inversión interno.

Este enfoque nos permite ganar flexibilidad y abrir las puertas de par en par a estrategias de inversión más amplias y más especializadas. Somos particularmente rigurosos cuando se trata de asegurar que nuestro proceso de decisión acerca de las inversiones esté protegido de cualquier conflicto de interés, decisiones demasiado consensuadas («síndrome del sumiso»), defectos de exhibición individual y elevada presión administrativa o jerárquica.

Hans D. Itburrun, CAIA

Jefe de inversiones (CIO)

Jefe de gestión de activos externos (EAM)

He trabajado durante años en varios grandes bancos y he vivido la situación de que un banco no puede ser bueno en todos los segmentos de inversión ni tampoco puede contratar a demasiados expertos de primera categoría internamente.

Mi filosofía tiene que ver más bien con desarrollar colaboraciones entre nuestros gestores de inversión y especialistas en inversión externos de primer nivel, un enfoque que llamamos nuestra plataforma «de mente de colmena».

Hans D.Itburrun

Más información

Qué ofrecemos

Depósitos y servicios relacionados

Nuestro banco le ayuda a proteger sus activos con independencia de si son divisas, valores, depósitos físicos en nuestras cajas de seguridad o, de cara al futuro, criptoactivos.

Planificación de patrimonio

Organizar el patrimonio conforme con el uso que se le dará en el futuro es la mejor manera de conservar sus intereses financieros a largo plazo y de legarlos, al tiempo que se respeta la «gobernanza» de la familia.

Crédito y financiación

Banque Cramer le ofrece su experiencia y conocimientos especializados en crédito y financiación estructurada para respaldarle en sus empresas.

Soluciones a medida

Nuestras competencias en ingeniería financiera le permiten crear soluciones de inversión hechas a medida.