Gestion de portefeuille

Des mandats qui offrent tranquillité d’esprit et performance durable

Gérer un portefeuille moderne requiert beaucoup de temps, d’efforts et de savoir-faire. C’est pourquoi nombre de nos clients privés et institutionnels choisissent de nous confier la gestion quotidienne de leur portefeuille. A cette fin, le mandat discrétionnaire constitue un outil puissant, souple et transparent pour mettre en œuvre votre stratégie de placement.

Avec un mandat, vous déléguez vos décisions au quotidien sans abandonner tout contrôle. Votre mandat est toujours adapté à vos besoins et objectifs spécifiques. Avant de le mettre en place, votre conseiller prendra le temps d’examiner soigneusement avec vous vos exigences et vos choix. Vous serez ensuite constamment informé(e) des évolutions et des décisions que nous prenons en votre nom.

Nos experts emploient toutes leurs compétences, leur vigilance et leur expertise en votre nom, afin de réaliser vos objectifs.

De par notre expérience dans la banque privée et la gestion de fortune, nous connaissons la responsabilité qu’implique la prise en charge de la fortune d’un tiers. Nous l’avons toujours à l’esprit lorsque nous gérons les portefeuilles de nos clients. Avec un mandat de la Banque Cramer, vous avez la tranquillité d’esprit de savoir que toutes les ressources de notre banque travaillent pour vous. Nous offrons deux types de mandats:

  • mandat classique
  • mandat personnalisé
Mandat classique

Votre portefeuille dans les mains de nos experts

Le mandat classique de la Banque Cramer est au cœur de notre offre de gestion de portefeuille discrétionnaire. Avec lui, vous déléguez toutes vos décisions de placement à nos experts – en sachant qu’ils géreront votre portefeuille conformément à nos opinions financières mûrement réfléchies, et toujours dans votre meilleur intérêt.

Dans le cadre d’un mandat classique, nous prenons les décisions de placement quotidiennes et restons au fait des évolutions du marché, pour vous éviter d’avoir à le faire. Vous bénéficiez de nos meilleures analyses financières internationales dans un portefeuille adapté à vos préférences en matière de risque et de rendement, chacun dans les principales devises de référence.

Avec un mandat classique, vous bénéficiez de notre expertise pour la gestion quotidienne de votre portefeuille.

Le mandat classique est tout sauf une solution standardisée. La manière dont nous gérons vos actifs est déterminée par votre profil individuel d’investisseur – c’est-à-dire par vos attentes en termes de rendement et votre propension au risque. Et pour le garantir, notre mandat classique est disponible dans quatre profils risque/rendement:

Revenu fixe

L’objectif consiste à préserver le capital grâce à la génération de revenus et de rendements réguliers.

Rendement

Ce profil vise à accroître la valeur réelle de vos actifs à long terme via des intérêts, des dividendes et des plus-values, en mettant l’accent sur le revenu fixe.

Equilibré

L’objectif est ici d’accroître la valeur réelle de vos actifs à long terme via des intérêts, des dividendes et des plus-values, en mettant l’accent sur les actions.

Croissance

Ce profil a pour but de maximiser l’appréciation du capital à long terme grâce à des plus-values, ainsi que des intérêts et des dividendes, en s’appuyant fortement sur les actions.

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Mandat personnalisé

Des mandats avec une touche personnelle

Si vous cherchez une solution plus personnalisée – par exemple pour vous concentrer sur une région ou une catégorie d’actifs spécifique, ou pour éviter certains secteurs ou types de placements – nous pouvons vous proposer un mandat sur mesure. Vous n’avez qu’à nous dire ce que vous avez à l’esprit.

Certains clients, s’ils apprécient de nous confier la gestion quotidienne de leur portefeuille, ont néanmoins de nettes préférences qu’ils veulent voir prises en compte dans leur approche de placement. Dans nos domaines d’expertise, nous pouvons aisément répondre à ces souhaits via un mandat sur mesure.

Celui-ci vous permet d’établir des restrictions sur votre portefeuille, par exemple pour vous concentrer sur une région ou une catégorie d’actifs, ou encore des instruments d’investissement spécifiques. Nos experts en investissement concevront un portefeuille basé sur notre approche d’investissement globale, mais reflétant également vos préférences.